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   中國傳媒聯(lián)盟據(jù) 華夏財經(jīng)網(wǎng) 訊：廣大投資者對于分散投資風(fēng)險、財富保值增值的理財需求越發(fā)強(qiáng)烈，全球資產(chǎn)配置已成大勢所趨，迫切希望有專業(yè)的金融信息服務(wù)平臺為自己帶來安全的資產(chǎn)增值。讓每一位有金融服務(wù)需求的客戶及時獲得高質(zhì)量的金融服務(wù)，也成為國邦金服集團(tuán)及旗下國華泰富（深圳）財富管理有限公司積極響應(yīng)國家金融改革的自我發(fā)展定位的目標(biāo)和肩負(fù)的重任。據(jù)統(tǒng)計，在過去的四年里，中國高凈值人群在境外投資的比例幾乎增長了一倍，特別是那些可投資資產(chǎn)高達(dá)1個億的超高凈值人群，他們擁有境外資產(chǎn)的比例已經(jīng)達(dá)到了57%。
  境外投資渠道增多，多元化配置成投資共識
2015年我國對境外的證券投資大幅增加，凈流出達(dá)到732億美元，較上年增長5.8倍。分類別來看，對外股權(quán)和債券投資凈流出分別為397億美元和335億美元，分別增長27.3倍和2.6倍。外匯局在《報告》中分析，主要原因是通過QDII、“滬港通”等渠道購買境外股票等資產(chǎn)的便利化程度不斷提高，跨市場配置資產(chǎn)的需求正在有序地得到滿足。
從全球資產(chǎn)配置原理而言，多元化資產(chǎn)配置，即分散資產(chǎn)，事實(shí)上是免費(fèi)的午餐。從資產(chǎn)配置原理與金融品種來看，每增加一項資產(chǎn)要判斷其是否有利于資產(chǎn)配置組合。即對原有存量資產(chǎn)來說，要看新加入的資產(chǎn)是否對資產(chǎn)組合有正貢獻(xiàn)。
從投資邏輯而言，只要增加相關(guān)性小甚至負(fù)相關(guān)資產(chǎn)，對整個資產(chǎn)收益和資產(chǎn)安全有正向幫助。所以，什么是多元化？比如持有一國股票，國家對實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支撐有一定邊界和定價關(guān)系，當(dāng)在一定程度上達(dá)到飽和，繼續(xù)配置本國資產(chǎn)，其相關(guān)性就很高，而配置其他國家資產(chǎn)其實(shí)就是降低了相關(guān)度，空間不同。此外，在同一屬地、同一時間配置的投資標(biāo)的不同，也可降低相關(guān)度。這其實(shí)已被論證，就是為客戶尋找無限增加風(fēng)險邊際的收益，增加分散度。
常見的本國大類資產(chǎn)配置完成，會開始配置另類資產(chǎn)，另類資產(chǎn)的一大部分就是衍生品。衍生品在海外的配置比例其實(shí)已經(jīng)接近大類資產(chǎn)配置。另外，藝術(shù)品投資本身和傳統(tǒng)投向相關(guān)度比較低。這不是從收益來看，而是從風(fēng)險相關(guān)性來看，就是不斷延展分散度。
  國人投資標(biāo)的依賴專業(yè)第三方財富管理機(jī)構(gòu)
國華泰富（深圳）財富管理有限公司CFP團(tuán)隊負(fù)責(zé)人建議，配置海外資產(chǎn)時，要找和中國資產(chǎn)不相關(guān)的投資標(biāo)的，獨(dú)立考核其收益是優(yōu)良的，放到國內(nèi)客戶的資產(chǎn)配置里對整個資產(chǎn)組合起到正向作用，最理想的狀態(tài)是呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。
此外，國內(nèi)和海外的高凈值客戶在資產(chǎn)配置上有明顯不同。首先，中國房地產(chǎn)配置比例非常高，而發(fā)達(dá)國家客戶的房地產(chǎn)配置比例則低于10%，過去兩年都在5%～8%之間，且多為商事交易類地產(chǎn)，現(xiàn)金流較為穩(wěn)定。中國高凈值客戶買的多為住宅、別墅、商鋪等，很多商鋪都已經(jīng)出現(xiàn)出售困難；其次，發(fā)達(dá)國家的高凈值客戶資產(chǎn)全球配置占比很大，而中國高凈值客戶在這方面非常少，約占不到2%，這其中港股占大部分，對于美股或全球其他配置則少之又少。
中國廣大高凈值人群投資海外資產(chǎn)也是從房地產(chǎn)開始，從投資海外的REITs、海外能源開始入手，還有對沖基金。對沖基金是從計算機(jī)發(fā)展起來的量化交易，很多流動性資產(chǎn)是高傭金，頻繁交易，用數(shù)理統(tǒng)計去構(gòu)建模型，以此判斷市場交易的盈利模式，這類基金比例也非常高。
之所以鼓勵國內(nèi)投資者進(jìn)行全球資產(chǎn)配置，一方面是因為國內(nèi)的市場曾經(jīng)存在的幾個極其堅固的“籃子”不在了，如房地產(chǎn)和債市；另一方面，投資者只有將一部分資產(chǎn)投資在海外，才能最大化分散風(fēng)險，避免單一市場震蕩遭遇損失、財富縮水。
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