中國傳媒聯(lián)盟 據(jù) 嘉豐瑞德 訊：我們常說，投資理財是門技術活，當中牽涉到很多的專業(yè)知識。為了能做好理財，很多投資者也會向理財師咨詢，希望得到更專業(yè)可行的理財建議。

但市場上自稱理財師的人有很多，每個理財?shù)膶I(yè)程度都不同，有的甚至根本稱不上專業(yè)。那如何才能判斷一個理財師是否專業(yè)可靠？投資者可以問理財師以下幾個問題：

1、為什么推薦這個產(chǎn)品？

理財師在給客戶制定理財方案時，多多少少都會給客戶推薦一些產(chǎn)品，有的產(chǎn)品確實是適合客戶的，有的卻不是。

有些不專業(yè)的理財師為了推銷所在公司的產(chǎn)品，提升個人業(yè)績，就千方百計地給客戶說產(chǎn)品如何如何好，但這個產(chǎn)品未必適合所有客戶。因此在理財師推薦產(chǎn)品的過程中，應問理財師為什么推薦該產(chǎn)品，除了產(chǎn)品本身的優(yōu)勢外，是否有與自己的理財目標、理財需求、財務狀況等相契合的點。

2、你是否做過此類投資？

作為一名專業(yè)的理財師，不僅要對市場上各類投資品的理論知識都相當熟悉，在給客戶推薦投資方式時，自己也最好是做過的。

比如推薦股票，理財師應自己也做過股票投資，只有這樣才能真正說清股市中的機會和風險，也可以給投資者更多的建議及提醒。如果自己都不了解就隨意給客戶推薦，是種不負責任的行為。

3、為什么推薦這個投資組合？

我們都知道投資理財應注意分散風險，不要“將雞蛋都放在一個籃子里”。秉持這樣的理念，有的理財師會事先背一套標準化的方案下來，無論面對怎樣的投資者，都提供同一個方案。

但嘉豐瑞德的資深理財師表示，每個客戶都有不同的投資目標和需求，因此理財師所提供的方案也應該是因人而異的。如果一個理財師無法結合客戶的特點說出推薦的理由，那他很可能在套用“模板”，并不專業(yè)。

4、是否會有后續(xù)跟蹤服務？

是否有后續(xù)跟蹤服務？這個問題很重要。因為市場是在不斷變化的，誰也無法預測將來會發(fā)生什么，如果市場有變，有后續(xù)服務的理財師就會及時提醒客戶調(diào)整資產(chǎn)配置方案，并幫助客戶完成方案，保護客戶的財富。

如果沒有后續(xù)服務，就意味著將來的風險都由自己一個人承擔，甚至會因無法及時發(fā)現(xiàn)市場的變化而蒙受損失，這樣的理財師并不靠譜。

因此，進行理財咨詢時，還是要找正規(guī)機構的理財師，比如嘉豐瑞德的理財師，不僅會為客戶規(guī)劃理財方案，也會有持續(xù)的跟進服務，及時解決客戶所遇到的任何問題。