三十年前，我國改革開放及對外貿(mào)易的火熱，讓一批人富裕起來；十六年前，房地產(chǎn)投資，又讓一批房產(chǎn)投資人富裕起來，趕上了這兩波致富機(jī)遇的人都是幸運的。

現(xiàn)今，隨著我國政府推進(jìn)“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”，經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型及多層次資本市場的落地，跨周期、主要投資新經(jīng)濟(jì)的私募股權(quán)成為了高凈值人士的標(biāo)配，而且成為他們重要配置資產(chǎn)。據(jù)知名財富管理機(jī)構(gòu)嘉豐瑞德統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2018年年初以來，有超6成高凈值人士增持了私募股權(quán)。



高凈值人士怎樣進(jìn)行私募股權(quán)投資？

資產(chǎn)配置成功的關(guān)鍵是“穩(wěn)健”

未來十年無股權(quán)不富，我國正處在股權(quán)投資大時代，高凈值人士可適當(dāng)降低房產(chǎn)投資及銀行存款的比例，增持股權(quán)投資，建議比例為20-30%，最大化地分享股權(quán)投資的豐厚紅利。

選擇自己熟悉的行業(yè)或領(lǐng)域

股權(quán)投資的資金投向主要是企業(yè)，企業(yè)的成長與最終投資回報直接相關(guān)，企業(yè)所處行業(yè)的發(fā)展前景，也決定了企業(yè)未來的發(fā)展高度和深度。

所以，高凈值人士在參與股權(quán)投資時，主要注意兩點，一是要選擇自己熟悉的行業(yè)或領(lǐng)域；二是最好選擇與老百姓衣食住行息息相關(guān)的新興行業(yè)，切勿選擇那些高污染、高能源等傳統(tǒng)沒落的行業(yè)。高端理財咨詢熱線400-803-1818。

選擇比努力更重要，一般投資者在信息獲取和專業(yè)能力方面都不及機(jī)構(gòu)投資者，因此更加需要選擇自己熟悉且發(fā)展前景較好的新興行業(yè)。

穩(wěn)健的資產(chǎn)配置是成功關(guān)鍵

炒股風(fēng)險主要在于市場價格波動下的浮虧，而股權(quán)投資風(fēng)險主要在于企業(yè)發(fā)展遠(yuǎn)不及預(yù)期。一般投資者在進(jìn)行股權(quán)投資前，應(yīng)該明白此道理。嘉豐瑞德私人財富中心總經(jīng)理陳真表示，投資者如果想進(jìn)行股權(quán)投資，不僅要相信自己的眼光，還要有一定的風(fēng)險承受能力，時刻做好虧損的準(zhǔn)備。如果你害怕虧損，那你最好別做此類投資。待你準(zhǔn)備好后再做投資，并參與到不同類型的股權(quán)投資項目中。

高凈值人士怎樣辨別投資風(fēng)險？

在選擇股權(quán)投資之前，除考慮到了自身的因素外，高凈值人士還需要關(guān)注這些問題：

投資管理人的勤勉和專業(yè)

一家企業(yè)是否真正具備投資價值，這就需要投資管理人前期對企業(yè)進(jìn)行全面詳細(xì)的盡職調(diào)查，而他們的專業(yè)經(jīng)驗和準(zhǔn)確的判斷就決定了基金投資的安全性和未來投資回報率。那么，這就與投資管理人是否勤勉盡責(zé)，是否專業(yè)，是否經(jīng)驗足有很大的關(guān)系。總之，寧要一流的管理層，二流的商業(yè)模式，也不要一流的商業(yè)模式、二流的管理層。

股權(quán)投資項目風(fēng)險

股權(quán)投資的資金去向是企業(yè)，那么企業(yè)發(fā)展是否好至關(guān)重要，如果遇到投資的企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營不善，同業(yè)競爭等，從而出現(xiàn)企業(yè)業(yè)績下滑，破產(chǎn)等不利情況，這就會直接影響到企業(yè)通過上市、管理層回購及股權(quán)轉(zhuǎn)讓等方式完成資金的退出，最終也就導(dǎo)致投資人無投資收益，甚至還出現(xiàn)本金虧損的情況。

國家宏觀政策風(fēng)險

國家宏觀政策方面的風(fēng)險，主要包括貨幣政策、行業(yè)政策、財政政策、地區(qū)發(fā)展政策等，這些政策一旦發(fā)生變化，直接會導(dǎo)致市場價格的波動。而對于每個企業(yè)來說，利率調(diào)整的宏觀政策的變化是任何投資項目都無法回避的風(fēng)險，僅僅也只是不同行業(yè)受影響的程度不同。

參與私募股權(quán)投資需哪些條件？

需擁有較多的資金

監(jiān)管層要求的“合格投資者”：個人投資者必須金融資產(chǎn)不低于500萬元或最近3年個人年均收入不低于40萬；機(jī)構(gòu)投資者必須凈資產(chǎn)不低于1000萬元。

而且無論是個人還是機(jī)構(gòu)投資者，最低投資門檻100萬起。

需有一定的資金投資期限

一般，私募股權(quán)投資的投資期限為3-5年，有些項目的投資期限甚至更長。一旦資金投入進(jìn)去，投資資金就被封閉。而股權(quán)是難以在短時間內(nèi)進(jìn)行套現(xiàn)的，或者只能以較高的折讓價在市場上進(jìn)行轉(zhuǎn)讓，從而也就不利于資金的流動。

最后，嘉豐瑞德(www.saferich.com)私人財富中心總經(jīng)理陳真提醒，普通高凈值人士需要積累一定的股權(quán)投資經(jīng)驗，并聚焦自己熟悉的新興產(chǎn)業(yè)和領(lǐng)域，才能從中分得一杯羹。私募股權(quán)投資實則是專業(yè)投資者的游戲，普通高凈值人士最好通過專業(yè)理財機(jī)構(gòu)幫助進(jìn)行股權(quán)投資，將可控的風(fēng)險降低在最小范圍內(nèi)。