從去年開始，前來我公司咨詢私募股權投資的客戶絡繹不絕，直到今年3月份達到了日均幾百人。據(jù)嘉豐瑞德產(chǎn)品研發(fā)部數(shù)據(jù)統(tǒng)計，年初以來，超六成的高凈值人士新增了私募股權投資。

據(jù)中基協(xié)數(shù)據(jù)統(tǒng)計，截至2018年2月底，已登記私募基金管理人23097家；已備案私募基金70802只；管理基金規(guī)模12.01萬億元創(chuàng)歷史新高。而私募股權投資火熱的背后，與政府的支持是緊密相關的，推出“萬眾創(chuàng)新，大眾創(chuàng)業(yè)”經(jīng)濟振興發(fā)展戰(zhàn)略、重點提出了“提高直接融資，特別是股權融資比重”、支持“優(yōu)質(zhì)創(chuàng)新型企業(yè)上市融資”的工作目標，同時在十九大上又提出了建設多層次資本市場、支持實體經(jīng)濟、提高發(fā)展質(zhì)量的金融工作。

私募股權成為了高凈值人士資產(chǎn)配置的首選產(chǎn)品，不過目前市場上私募股權產(chǎn)品的數(shù)量眾多、良莠不齊，甚至有些公司打著“私募股權投資”旗號，進行“非法集資”，因此建議在選擇產(chǎn)品時一定要擦亮眼睛，可以通過嘉豐瑞德專業(yè)機構咨詢，或者自己提前做好充分的信息查詢工作，挑選出優(yōu)質(zhì)的私募股權投資。

快速辨別一款私募股權投資是否好，有四個簡單步驟：

第一步，了解清楚項目的信息。如果一款私募股權投資項目已正式向合格投資者募集資金了，這就意味著該產(chǎn)品已經(jīng)在中國證券投資基金協(xié)會完成了備案登記。那么，投資者就可以在中基協(xié)網(wǎng)查詢到發(fā)行方，融資方，托管方和投資顧問方等投資項目信息。

你還可以通過機構的官網(wǎng)，客服電話，微信等查詢到該項目的信息以及該項目是否在售等信息。確定好這些后，再看項目的投資期限和收益分配情況。

第二步，確定投資者的資格。私募股權投資只針對特定的合格投資者發(fā)行，個人投資者的最低投資額要在100萬元以上，且單個項目的人數(shù)不得超過200人。假如有私募機構或是一些中介機構對項目進行拆分，或者多人拼湊100萬元資金進行投資，這些項目的投資風險通常是比較大的，建議謹慎投資。

第三步，查詢發(fā)行方實繳資本。投資者可通過中國基金業(yè)協(xié)會網(wǎng)查詢到這些機構實繳資本的信息，機構類型，高管信息，以及目前發(fā)行了哪些項目信息，如今是否清算，收益怎樣。

如果你仍有疑問，可以去發(fā)行機構進行考察，如官方網(wǎng)站是否有備案、項目資料是否真實合規(guī)及全面詳細，項目已融資到怎樣的程度以及公司又是否有長遠的規(guī)劃目標等，這些都有助于你了解更多的機構及項目信息。

嘉豐瑞德資深理財師高子惠提醒，除了查詢機構和項目相關信息外，你還需要查看融資方以往的融資經(jīng)歷，如果融資過于頻繁，那么你就需要謹慎投資了。

第四步，考慮收益分配問題。通常情況下，管理人與投資者最終是共分收益的，常見的收益分配有2/8、3/7、5/5等方式，國際慣例是2/8分。私募股權投資類基金的收益通常是按照以下順序進行分配的：

1、預先扣除基金的管理費、托管費和運營服務費等費用；

2、返還投資者們的本金；

3、支付各投資者的預期基準收益；

4、以上都分配完后，若還有剩余收益，基金管理人就再與投資者按一定比例進行分配。

如今，無股權不富的投資理念也已深入人心，私募股權投資已成為當前眾多高凈值人士資產(chǎn)配置中的必備品，但私募行業(yè)火爆，也使得一些非法機構有了可乘之機，因此你在選擇私募股權投資項目之前，一定要認真考察，規(guī)避投資風險。