隨著我國(guó)居民可支配財(cái)富的快速增長(zhǎng)，對(duì)于專業(yè)財(cái)富管理咨詢的市場(chǎng)需求日漸旺盛，財(cái)富管理咨詢行業(yè)的發(fā)展方向也在不斷優(yōu)化。

    此前資管新規(guī)的落地，標(biāo)志著中國(guó)舊模式下發(fā)展起來(lái)的百萬(wàn)億級(jí)存量業(yè)務(wù)將要轉(zhuǎn)型。在新模式的大趨勢(shì)下，對(duì)于各類的資產(chǎn)管理咨詢機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，當(dāng)前最需要兩種能力：資產(chǎn)配置能力和產(chǎn)品的服務(wù)能力。在銀谷財(cái)富看來(lái)，夯實(shí)基礎(chǔ)，穩(wěn)抓多元化資產(chǎn)配置能力和定制化服務(wù)能力將會(huì)是行業(yè)未來(lái)發(fā)展的核心方向。

    首先，要幫助投資者樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，強(qiáng)化資產(chǎn)配置概念，為投資者提供多元化的投資產(chǎn)品，使綜合配置具備足夠的財(cái)富增值空間，才能構(gòu)建科學(xué)合理的資產(chǎn)配置策略。如果資產(chǎn)配置比例不科學(xué)，投資的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)就會(huì)隨之增加。投資要在流動(dòng)性、安全性、收益性等多維度的綜合考量下，通過(guò)固定收益和浮動(dòng)收益、固定資產(chǎn)和可流動(dòng)性等配置相組合，兼顧資產(chǎn)配置組合的穩(wěn)定，使收益趨于平穩(wěn)增長(zhǎng)。不過(guò)，如果資產(chǎn)配置時(shí)撒網(wǎng)過(guò)分大，難免投資精細(xì)化下降，引起投資回報(bào)減少。只有具備長(zhǎng)期動(dòng)態(tài)的資產(chǎn)配置思維，才能在財(cái)富管理路上走得更遠(yuǎn)。

    其次，要跟隨投資者自身或者企業(yè)的成長(zhǎng)，為投資者量身定制適應(yīng)不同階段需求的全方位財(cái)富管理咨詢規(guī)劃。每個(gè)人每個(gè)家庭處于不同的財(cái)富管理階段時(shí)，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)富需求不盡相同，在可承受的風(fēng)險(xiǎn)中合理投資尤為重要。目前來(lái)看，國(guó)內(nèi)的財(cái)富管理咨詢機(jī)構(gòu)大多是售賣剛兌收益型產(chǎn)品，在資管新規(guī)回歸本源的監(jiān)管導(dǎo)向下，這一模式將難以繼續(xù)。而定制化的財(cái)富管理咨詢模式，能幫助投資者更好地應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，帶來(lái)財(cái)富管理的優(yōu)質(zhì)體驗(yàn)。

    同時(shí)，選對(duì)專業(yè)的適合自己的財(cái)富管理咨詢機(jī)構(gòu)很重要，合適的投資策略及專業(yè)的職業(yè)經(jīng)理人，能幫助投資者去蕪存菁，通過(guò)對(duì)成熟投資工具和技術(shù)手段的應(yīng)用，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的把控和政府相關(guān)政策的解讀更加深刻，對(duì)復(fù)雜的投資市場(chǎng)情況具有較強(qiáng)的計(jì)算能力和認(rèn)知能力，能敏銳的感知投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)概率分布，可以最大限度地減少信息不對(duì)稱，幫助投資者防范逆向選擇。

    作為國(guó)內(nèi)知名的第三方財(cái)富管理咨詢企業(yè)，銀谷財(cái)富為不同類型的持牌機(jī)構(gòu)提供市場(chǎng)調(diào)研、合格投資者發(fā)掘、投資者教育、客戶關(guān)系維護(hù)等服務(wù)。同時(shí)，借助這些合作機(jī)構(gòu)，銀谷財(cái)富面向高凈值投資者提供包括股權(quán)投資、證券投資、海外資產(chǎn)投資及保險(xiǎn)保障等多元化財(cái)富管理與資產(chǎn)配置方案，幫助客戶實(shí)現(xiàn)自身財(cái)富持續(xù)、穩(wěn)定增長(zhǎng)。

    隨著投資者對(duì)于財(cái)富管理的需求不斷增強(qiáng)，銀谷財(cái)富啟動(dòng)了戰(zhàn)略升級(jí)，未來(lái)，銀谷財(cái)富將從投資管理多元化、風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)化、客戶服務(wù)品質(zhì)化、經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)化等四個(gè)方面不斷提升優(yōu)化，更好地履行銀谷財(cái)富對(duì)客戶的鄭重承諾。